【名词&注释】
金融机构(financial institution)、证券公司(securities company)、定期存款利率、需求方(demand side)、工作范围(working range)、不必要的(unnecessary)、挪用公款(misappropriating public funds)、业务人员(business operation personnel)、产品销售(product sales)、《证券法》(securities law)
                            
                                                                                         
                                                                    
                                                                     [单选题]在固定收益理财计划中,为了吸引投资者,该类计划提供的固定收益一般都会( )同期银行定期存款利率。
                                                                                                
                                  A. 低于 
  B. 高于 
  C. 等于 
  D. 不低于 
 
                                    
                                        查看答案&解析查看所有试题
                                        
                                                                    
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                                     [单选题]客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售(product sales)和服务人员应( )。
                                                                                                            
                                            A. 尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员(business operation personnel) 
  B. 主动为客户解答 
  C. 将客户移交理财业务人员(business operation personnel) 
  D. 拒绝客户的提问 
 
                                                                    
                                    
                                     [多选题]《证券法》(securities law)规定,禁止证券公司及其从业人员从事( )损害客户利益的欺诈行为。
                                                                                                            
                                            A. 未经客户委托,擅自为客户买卖证券 
  B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息 
  C. 挪用公款(misappropriating public funds)进行大规模的证券买卖 
  D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 
  E. 为谋取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖 
 
                                                                    
                                    
                                     [单选题]( )是指个人理财业务的需求方。
                                                                                                            
                                            A. 商业银行 
  B. 非银行业机构 
  C. 监管机构 
  D. 个人客户 
 
                                                            
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