（ ）是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。

【名词&注释】

透明度(transparency)、信用风险(credit risk)、概括性(generality)、供求关系(relation between supply and demand)、流动比率(current ratio)、基础上(basis)、显性化(dominant change)、外汇局(exchange office)、供应者(supplier)、股票交易(stock exchange)

[多选题]（ ）是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。

A. 确定理财计划
B. 了解产品
C. 了解客户
D. 合坪销售

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学习资料：

[多选题]在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，包括（ ）

A. “管风险”
B. “管内控”
C. “管机构”
D. “提高透明度”
E. “管法人”

[单选题]以下属于信用风险，又属于操作风险的是：（ ）

A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 经营中断和系统瘫痪
D. 股市暴跌

[多选题]对于金融市场的描述正确的是（ ）。

A. 它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”
B. 它反映了金融资产供应者^(supplier)和需求者之间的供求关系
C. 它包含了金融资产的交易机制
D. 在金融资产的交易机制中最重要的是利率机制
E. 金融市场的特点之一是市场商品的特殊性

[多选题]市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。

A. 可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
B. 能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总
C. 将隐性风险显性化^{(dominant change)}之后，有利于进行风险的监测、管理和控制
D. 风险价值具有高度的概括性，简明易懂
E. 反映了资产组合的构成及其对价格波动的敏感性

[单选题]商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额（ ）外汇局^{(exchange office)}批准的投资购汇额度。

A. 应计入
B. 不计入
C. 由投资者选择是否计入
D. 由商业银行选择是否计入

[单选题]下列属于反映客户财富增长性指标的是（ ）。

A. 资产负债率
B. 流动比率
C. 理财成就率
D. 财务自由度

[单选题]从本质上而言，回购协议是一种（ ）

A. 股票交易^{(stock exchange)}
B. 抵押贷款
C. 债券交易
D. 衍生工具交易

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