信用局评分的信息主要依赖于：（ ）。

【名词&注释】

岗位职责(post responsibility)、信用风险(credit risk)、诚实信用(good faith)、主要特点(main features)、巴塞尔委员会(basel committee)、开证申请人(applicant)、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、密切相关(closely related)、现金支付(cash payment)、商业银行流动性风险

[单选题]信用局评分的信息主要依赖于：（ ）。

A. 商业银行内部信息
B. 商业银行外部信息
C. 监管机构提供的信息
D. 以上都不对

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学习资料：

[单选题]信用证支付方式的主要特点描述错误的是（ ）。

A. 信用证是一付款人是开证行
B. 开证申请人是信用证第一付款人
C. 开证行是信用证第一付款人
D. 信用证业务处理的是单据

[单选题]根据《反洗钱法》^{(the law of anti-money laundering)}的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息（ ）以上。

A. 1年
B. 2年
C. 5年
D. 10年

[多选题]下列方法中（ ）被应用于违约风险区分能力的验证。

A. CAP曲线与AR值
B. ROC曲线与A值
C. Ks检验
D. 二项分布检验
E. 扩展的交通灯检验

[单选题]商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了( )。

A. 久期缺口
B. 现金缺口
C. 融资缺口
D. 信贷缺口

[单选题]不属于“假个贷”行为的是( )。

A. 没有特殊原因，滞销楼盘突然热销
B. 开发企业员工或关联方集中购买同一楼盘
C. 借款人由于公司倒闭终止还款
D. 借款人首付款非自己交付或实际没有交付

[多选题]以下情况说明商业银行流动性风险高的是（ ）。

A. 现金头寸指标低
B. 大型商业银行的大额负债依赖度为40%
C. 贷款总额与核心存款的比率小
D. 易变负债与总资产的比率大
E. 贷款总额与总资产的比率高

[单选题]下列关于风险分类的说法．不正确的是（ ）。

A. 按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险
B. 按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险
C. 按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险
D. 按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

[多选题]勤勉尽职的内容包括（ ）。

A. 不打听与自身工作无关的信息
B. 维护所在机构商业信誉
C. 对机构诚实信用
D. 切实履行岗位职责
E. 保守所在机构的商业机密

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