- 私人银行经营机构应在客户准入后应对客户开展( )工作,综合运用反洗钱客户分类系统,以及日常工作了解到的客户信息,综合判断客户是否存在洗钱风险。持续反洗钱监测#
存量签约客户信息维护
与客户联系
动态调整客户风险
- （）由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的。会计岗位设置必须坚持业务分离原则( )列行业中,属于增值税征税范围的是( )按照中国银行业监督管理委员会《贷款风险分类指引》规定,()三类贷
- 保证人应当依照票据法的规定,在(票据或者其粘单上)记载保证事项。保证人为出票人、付款人、承兑人保证的,应当在票据的(正面记载)保证事项;保证人为(背书人)保证的,应当在票据的(背面或者其粘单上)记载保证事项。 ( )
- 商业银行应监测可能引发流动性风险的特定情景或事件,采用适当的预警指标,可参考的情景或事件包括但不限于: ()。私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过程中,整合利用行内外资源为( )及相关主体提供
- 操作风险分为哪几类。( )会计凭证必须具备的基本要素有()。商业银行应当建立完整的文档管理平台, 为()对资本管理的评估提供支持。不完善或有问题的内部程序#
员工#
信息科技系统#
外部事件#
市场因素收、付款单位(人
- 小额支付系统自动做_____处理。关于经济增加值的说法,错误的是( )。()不是抵债资产管理原则。退回
撤销#
止付
查询经济增加值能够比较客观地反映商业银行在一定时期内为所有者创造的价值
经济增加值大于0,表明银行的
- 《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为是指: ()。风险的基本构成要素包括：( )下列哪个不是大额支付系统运行状态:对办理预算收入过程中的差错事项,一经发现,应及时逐一办理更正,原则上不得( )。借鉴国际先进银行
- 下列哪些行为属于违规拆借: ()。汇票附有条件的保证( )。货币信贷部门对被考核机构报送的存款准备金报表及存款准备金交存情况每()检查一次,检查情况及处理结果要整理归档,并及时反馈上级行。商用房贷款的受理与调查
- 金融机构可以(自愿选择)开通电子商业汇票业务处理功能模块和商业汇票转贴现公开报价功能模块。 ( )以下不属于私人银行业务风险的是( )。我国统计部门公布是失业率是( )。( )是指在信用关系中债务人支付给债权人的报
- 商业银行的应付款项主要有哪些种类: ()。当银行面临流动性危机时,下列会出现的情况是：()我行绿色信贷投入的主要方向不包括()应付利息#
应付工资#
应付福利费#
应缴税金#大量存款人出现挤兑行为#
结算系统出现故障,
- 商业银行章程应当规定, 下列重大事项不得采取通讯表决方式: ()。在现实生产中完全竞争的行业非常罕见,只有( )较为接近。国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的()实行任职资格管理。利润分配方案#
聘任或解聘高
- 商业银行、清算组织等机构通过_____与支付系统CCPC连接：人民银行服务器
前置机#
行内系统
处理中心答案：B
- 并尽量通过增资扩股增加法人股和单个投资者的持股比例,整合利用行内外资源为私人银行签约客户及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等( )顾问金融服务的业务。按照( )划分,期限5年,由丙公司
- 大中城市农村商业银行应逐步实现三农金融业务()。《刑法》中票据违法两款罪名是( )。每年年度终了后,代理行必须在新年度一月底之前以该行正式文件形式,向上一级( )报告上年度的代理情况。以下哪些产品推出于私人银行
- 假设今天是2010年10月17日,正面有效期为( )的银联卡是可以受理消费交易的。财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户( )支取现金。私人银行签约客户可享受“七星畅享优先优惠服务”,具
- 电子商业汇票系统运营者应确保业务指令(接收、存储和发送)的准确无误。 ( )( )是实时扣账的借记卡,具有转账结算、存取现金和消费功能。。农村合作金融机构非信贷资产风险分类可变现净值法主要是用于:()。对储值卡
专
- 《贷款风险分类指引》规定, 商业银行在贷款分类中应当做到: ()。人民银行营业部门与开户单位月度对账,开户单位应于月末后几个工作日内返还对账单。( )市场风险资本要求为利率风险、()和期权风险的资本要求之和。保证
- 票据当事人应当依法从事票据活动,行使票据权利,履行票据义务。( )贷款发放防范风险措施,应设立独立的放款管理部门或岗位,对提交的的提款申请要认真进行审核,逐项审查提款条件的落实情况,主要包括 、 、 、 、贷款用
- 金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以下不良信贷资产和非信贷资产。()下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )直接参与者与城市处理中心核对当日处理的业务
- 农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到()办理登记,领取营业执照。银行使用银行结算账户违反账户管理办法规定,提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用
- 农村合作金融任高高级管理人风的在资格考试照()的地管原分局负责。依据我国票据法规定,( )的金额、收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。据增值税的有关规定,下列行为中属于增值税征税范
- 商业银行与附属机构之间、附属机构与附属机构之间存在潜在利益冲突或不当利益输送可能的岗位原则上不得由一人兼任。()保函类业务一般分五个操作环节： 、 、、 、保函管理。( )按银行卡是否能提供( )功能分类,可分为
- 金融机构不得向关系人发放信用贷款。()关于合同成立和生效的区别的描述不正确的是( )。以下哪项不属于《巴塞尔新资本协议》的三大支柱()对贷款检查中发现的违规行为、风险预兆及其他重大情况未及时报告和未采取相应
- 农村中小金融机构设立、变更和终止,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后()个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。下列哪些贷款属严重违规贷款( )。认真遵守保密制度,国库统计数据、报
- 根据《固定资产贷款管理暂行办法》的规定,单笔金额超过项目总投资5%或超过500万人民币的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。()财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账
- 商业银行应当按照《商业银行流动性风险管理办法《试行)》建立健全流动性风险管理体系,对法人和集团层面、各附属机构、各分支机构、各业务条线的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制,确保()能够及时以合理成本
- 资产已显著减值,即使采取措施,也肯定要形成较大损失。其基本特征为“肯定损失,损失较大”, 这属于农村合作金融机构风险性非信贷资产的（）类。以下哪些情况下,票据的持票人不可以行使追索权( )关于跨境人民币业务职责
- 农村信用合作金融机构非信贷资产分类结果的认定由分类工作办公室负责。()存款人更换印鉴,应提交( )下列除哪项要素以外,支付系统参与者对其变更应由直接参与者通过行名行号管理系统提出申请。下列选项中不属于银监会
- 商业银行应将年度报告在公布之日五日以前报送中国银行业监督管理委员会。()柜员在办理业务过程中,不得进行下列违规操作()。小额支付系统对_______收费。金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以
- 下列不属于商业银行关系人的是: ()。( )依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理。( )是商业银行的最高风险管理和决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任。当银行面临流动性
- 对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理问题,商业银行应当在规定的时限内()。以下关于商业银行促销的说法不正确的是( )。假设银行的一个客户在未来一年的违约概率是1%,违约损失率是50%,违约风险暴露100万元,则该
- 外部对账发送对账单对账风险防控措施是?( )“授信电子批复书”可通过()查询出来信用社与重要客户应事先进行对账约定,明确对账方式、对账人、对账时间等条款,规范对账工作。#
余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出,
- 银行应加强小企业授信风险分类管理。按照贷款逾期天数与保证方式相结合的原则,对小企业授信进行风险分类。()风险处理的方法主要有：( )内部账务核对的风险防控措施是：( )单笔扶贫再贷款展期次数累计不得超过( )次。
- 法人机构变更名称,名称中应标明“农村商业银行”、“农村合作银行”、“信用合作社”、“联合社”、“联社”、“村镇银行”、“贷款公司”和“农村资金互助社”等机构种类字样,并符合惟一性和商誉保护原则。()直接参与者与城市处理中
- 银行卡账户应实行( )按发行对象不同,可分为( )。( )存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。我行将充分依托境内、境外两大市场,发挥“( )人民币在岸中心”与“( )人民币离岸中心”两大中心优势
- 假设其它条例完全相同,则流动性风险管理压力最大的银行是( )不良个人住房贷款的处置方式不包括()。商业银行的应付款项主要有哪些种类: ()。担保信息检查应()进行检查。以下哪些行为属于异常查询行为?()银行C
银行B#
- 金融机构应当按照()、保障系统安全运行的原则,开展电子银行业务,保证电子银行业务的健康、有序发展。信用社经办人员在无客户办理业务情况下;自行开立代收 代付账户,将客户资金存入其账户,属于 、 行为。( )单位从其
- 中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是: ()。社会保障和社会福利业属于( )。农村合作金融任高高级管理人风的在资格考试照()的地管原分局负责。使用粮食收购贷款的企业,必须在农发行开立(),粮食收购贷款必
- 各级国库应配备熟悉国库业务、了解宏观经济政策、知识面较宽、有较强判断分析能力和写作能力、具备一定( )应用技能的人员,办理统计分析工作。计算机#
操作电脑
会计计算答案：A
- 金融机构总部、集团总部可以要求其分支机构对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作按自己实际工作需要制定相关制度。()对违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等
川公网安备 51012202001362号