- 一般家庭的主要收入来源为（ ）。下列属于金融衍生品的有（ ）。商业银行不能通过（ ）的途径了解个人借款人的资信状况。业主收入
薪资收入#
财产收入
转移性收入远期#
期货#
债券
互换#
期权#查询人民银行个人信用
- 下列关于看涨期权和看跌期权的说法,正确的是（ ）。目前,( )是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。《巴塞尔辛资本协议》鼓励商业银行采取什么方法计量信用风险？（ ）运用缘故法寻找目标客户的特性是（ ）。
- 国内联行清算中,跨系统往来的资金清算必须通过中国人民银行办理。 （ ）随机变量Y的概率分布表如下： Y 1 4 P 60% 40%随机变量y的方差为（ ）。√2.66
2.16#
4.26
4.58√y的均值为1×60%+4×40%=2.2,离差分别为1.44和3.2
- 关于回购协议,以下说法正确的是（ ）。银行的个人贷款的客户年龄应当在( )。假设一个投资者购买了一张面值1000元、期限为3年的可提前退还债券,则上述可提前退还债券的年收益率可能为：（ ）。风险监管的演变阶段不包
- 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。为了考察一国或一个地区的经济发展水平的动态变化,应该参考的指标是（ ）。按
- 银行业从业人员应当爱护机构财产,这一原则包括银行业从业人员应当遵守工作场所安全保障制度。 （ ）风险中性定价理论的核心思想是：（ ）商业银行进行以风险为本的持续监管框架步骤为（ ）。金融市场以（ ）为交易对
- 可撤销合同的类型有（ ）。操作风险的引发原因包括：（ ）。乘人之危的合同#
因胁迫而订立的合同#
因重大误解订立的合同#
显失公平的合同#
权利和义务对应的合同人员#
系统#
流程#
外部事件#
- 银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和（ ）。（ ）是股票市场总体或局部动态的综合反映。某客户2008年2月28日存入10000元,支取日为2008年9月18日。假定2008年9月18日,活期储蓄存款利率为0
- 票面利率10%,市场价格1000元,在回家的路上被汽车撞伤送往医院,在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么,不正确的是( )。征信系统所收集的个人信用信息中的信用交易信息中,属于风险缓释措施的是（ ）。审慎经营原则是
- 存款是（ ）按照《保险法》的规定,人寿保险的索赔失效为自知道保险事故发生之日起（ ）。对投资者来说,债券赎回条款的不利体现在（ ）。以下有关货币政策的说法不正确的是( )。投资型保险产品包括（ ）。我国具有政
- 商业银行开展个人理财顾问业务,应对客户实行（ ）。商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划是（ ）。以下对银行承兑汇票的特征的描述不正确的是（ ）。下列方法中,（
- 货币市场的特征是（ ）。员工人均培训费用公式为：年度员工培训费用/员工人数,它反映出商业银行在以提高员工工作技能方面所作出的努力。如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降,意味着（ ）,可能会留下操作隐
- 证券公司因包销购人售后剩余股票而持有（ ）以上股份的,卖出该股票时不受规定的六个月时间的限制。在商业银行贷款定价领域,美国银行家信托公司最先提出RAROC方法,目前被银行界广泛采用,其一般公式为：RAROC=（某项贷
- 下列关于债券的说法正确的是（ ）。以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是( )。货币市场基金最早创设于1972年的（ ）。债券价格与到期收益率同向变动
债券价格与市场利率反向变动#
债券到期期限越长,贴现债券价
- 不符合“岗位职责”有关规定的是（ ）。一般情况下,商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对（ ）。可赎回债券的赎回条款对投资者的不利体现在（ ）商业银行的中间业务包括（ ）。保险具有风险缓释作用,
- 下列对生命周期各个阶段的特征陈述有误的一项是（ ）。期货交易主要是以（ ）为保障,从而保证到期兑现。下列关于CAMELs评级的说法,正确的有（ ）。理财产品中,（ ）不经常用作保本。与普通的保障型保险产品相比,投资
- 在理财顾问业务中,银行产品的营销方式是（ ）。根据《个人所得税法》规定,什么情形下合同中的免责条款无效？（ ）关于个人贷款的意义,下列说法中,美国芝加哥证券交易所开始换进期货交易
1972 年,美国芝加哥商品交易
- 国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。根据《金融租赁公司管理办法》的规定,金融租赁公司以经营（ ）业务为主。金融资产管理公司的主要经营目的是（ ）。银行最终选择的目标市场是( )。中国人民银行#
中国保险监督管理
- 有价证券代表的是（ ）。根据《巴塞尔资本协议》的规定,各级分支机构向拟申请个人抵押授信贷款的个人咨询服务的内容包括( )。某商业银行的某笔债券组成的100万元的债券组合,违约概率为1%,违约后回收率为40%,则预期损
- 下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（ ）。银行最常见的个人贷款营销渠道不包括( )。公积金个人住房贷款具有以下特点( )。影响个人理财的社会保障制度不包括（ ）商业银行开展个人理财顾问业务,应对客户实
- 以下有关定期寿险的说法中错误的是（ ）。个人理财业务人员向客户的提问方式主要有（ ）。定期寿险又称“定期生存保险”,是人寿险中最简单的一种#
如果定期寿险的被保险人在保险期满时仍然生存,则保险合同即行终止,保
- 我国航空意外险每份保单的保险金额为（ ）万元,投保人最多可以买（ ）份。关于固定收益理财计划,下面说法正确的是（ ）。当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是（ ）。风险监测是对经过识别和计量的风险采取分
- 两者的权衡取决于多种因素,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。下列关于债券赎回的说法,正确的是（ ）。汇率风险根据产生的原因不同大致可以分为（ ）。金融机构通过第三方识别客户身份,
- （ ）如果没有充分了解每一件事,就不能指望他作出决定。银行业从业人员面对客户的时候,哪一项是不应该做的（ ）。资本市场的主要特点有（ ）。信用风险的主要形式包括（ ）。善变的人
急性的人
慢性的人#
优柔寡断的
- 某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元,票面利率6%,每年付息一次的债券,并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为（ ）。从业人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。在常用
- 按期权的执行价格分类,期权可分为（ ）。下列属于短期存款的是（ ）。监管部门在判断按照模型计值的方法进行市值重估是否审慎,应考虑的因素包括（ ）。抵押担保方式的个人住房贷款在审核借款人担保材料时,并认识到在
- 为组建小家庭和生育子女准备必要的财力；为充电学习和充实生活准备必要的资金；为购置房产准备首付资金；如果计划创业,为创业积累资金是（ ）个人理财的主要任务。下列关于ERM三个维度及其关系的表述,银行业从业人员
- 但不得超过（ ）。关于冻结单位存款的利息计算,说法正确的是（ ）。假设目前收益率曲线是向上倾斜的。如果预期收益率曲线将变得较为平坦．则以下四种策略中,最适合理性投资者的是（ ）。银行业从业人员遵循银行岗位
- 同时负责进行清算和承担履约担保责任的特点。以下不属于礼貌服务内容的是（ ）。根据《银行业从业人员职业操守》,做法不当的（ ）。保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度,它们是 （ ）。系统性风险#
非系统性风
- 得到加权缺l：3,先后出现( )理论思想。通过证券交易所的交易系统发行和交易,可以记名、挂失的国债是()。资产配置组织模型中()资产结构属于“赌徒”型的资产配置。出口
进口#
对外贷款
国内旅游创汇小李和小王分别就职
- 下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是（ ）。我国规定,商业银行流动性资产余额与流动性负债的比例不得低于（ ）。在当代,世界金融市场发展的特点不包括（ ）。通常来说,主要考虑的因素包括：（ ）通常,战略风险识
- 某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,将向其家属给付死亡保险金。其中,保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（ ）。《证券法》规定,禁止证券公司及其从业
- 中银理财的风险点目前主要来自于（ ）。死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据,计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率,其累计死亡率（CMRn）计算公式为（ ）。以下有关人力资本的论述中正确
- 下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。声誉风险管理部门可以采取事先调查的方法,了解典型客户或者公众对商业银行未来行动所持有的观点,以尽量准确预测此类风险事件可能产生的后果。通常需要做出预先评估的风险
- 下列选项中,避免出现高通货膨胀。以下说法错误的是( )。我国新股申购类理财产品产生的背景原因是（ ）。（ ）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排,资产与负债的价值都会增加#
如果市场利率下降,银行的市场价
- 票面利率10%,市场价格4750元,若债券发行人在发行一年后将债券赎回,赎回价格为5500元,则提前赎回收益率为（ ）。随机变量X的概率分布表如下：一般来说,其流动性（ ）。汽车金融公司可以办理的对汽车经销商贷款业务除
- 商业银行的业务可以分为负债业务、资产业务和中间业务,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
热情地为客户服务提供咨询方案,包括向客户提供规避监管的建议#
为客户信息保密
对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的
- 用来衡量资产风险最常用的统计指标是（ ）。银行做互联网金融的时候,更多的是关注()黄金含金量的多少被称为成色,通常用百分或者千分含量表示。下面( )不是上海黄金交易所规定的参加交易的金条成色规格。期望收益率
- 假定年利率为10%,每年付息一次,下列表述错误的是（ ）投资者把他的财富的30%投资于一项预期收益为0.15、方差为0.04的风险资产,他的资产组合的预期收益为：（ ）。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的
- 当投资者同时持有几种风险各不相同的证券时,其所承担的风险有可能被分散,使投资者承受的总风险小于分别投资于这些证券所承担的风险。这种因分散投资而使总风险下降的效果称为（ ）。下列不属于操作风险种类的是()基
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