银行从业2022模拟练习题300

1. [单选题]内部控制要有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，是内控原则中的（ ）。

A. 审慎原则
B. 有效原则
C. 全面原则
D. 独立原则

2. [多选题]信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察的借款人特征变量计算出一个数值来代表债务人的信用风险，并将借款人的归类于不同的风险等级，对法人客户而言，可观察到的特征变量包括（ ）。

A. 收入
B. 资产
C. 现金流量
D. 财务比率
E. 年龄

3. [单选题]我国规定计人附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（ ）。

A. 100%
B. 50%
C. 20%
D. 10%

4. [多选题]银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到（ ）。

A. 按照有关规定^{(related regulations)}安装使用各类安全防护系统
B. 不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
C. 不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为
D. 不得下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件
E. 不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件

5. [单选题]战略风险属于一种（ ）。

A. 长期的潜在的风险
B. 短期的风险
C. 显性的风险
D. 以上都不对

6. [单选题]是指银行的哪类业务、哪些环节容易发生操作风险，对这些风险点的监测将有助于银行及时发现^{(timely discovery)}风险。

A. 风险指标
B. 绩效测评
C. 资本模型
D. 风险诱因

7. [多选题]证券的票面要素有（ ）。

A. 标的物
B. 权利
C. 义务
D. 持有人

8. [多选题]勤勉尽职的内容包括（ ）。

A. 不打听与自身工作无关的信息
B. 维护所在机构商业信誉
C. 对机构诚实信用
D. 切实履行岗位职责
E. 保守所在机构的商业机密

9. [单选题]以下银行业务中，划入银行账户的业务是：（ ）

A. 银行持有的金融产品的自营头寸
B. 银行持有的金融产品的代客买卖头寸
C. 银行做市交易形成的头寸
D. 存贷款业务^{(deposit and loan operation)}头寸

10. [单选题]以下活动可能存在洗钱行为是( )。

A. 地下钱庄
B. 购买保险立即退保
C. 成立空壳公司
D. 以上都是

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