2022财会类考试银行业专业人员(考试题251

1. [多选题]POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )

A. 要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用
B. 明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借。
C. 商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具。
D. 协议终止后，商户应及时归还POS设备。

2. [多选题]2008-2009年私人银行理财业务处于( )阶段。

A. 业务初探
B. 业务创新发展
C. 业务规模推进
D. 业务模式突破

3. [单选题]第一产业是指( )。

A. 农业
B. 农、林、牧、渔业
C. 制造业
D. 服务业

4. [多选题]农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时,要将该客户近期的()情况作为重要参考依据。

A. 表内业务分类
B. 贷款分类
C. 贷款归还
D. 贷款金额

5. [多选题]反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )

A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
E. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

6. [多选题]客户评级是农发行信贷管理的基础性工作。客户信用等级^{(customer credit rating)}是客户准入退出、授信额度^{(line of credit)}核定、贷款审查审批、()、资产风险分类管理等工作的依据。

A. 贷后管理
B. 融资方式及定价
C. 资产保全
D. 资金支付

7. [多选题]“贷款审批情况汇总查询”模块可显示出的查询条目按()或项目审批号分笔显示。

A. 审批合同号
B. 借据号
C. 业务申请号

8. [多选题]企业法人分立是指一个企业法人分为两个或两个以上企业法人。因分立而保留的企业应申请()登记;因分立而新开办的企业应申请开业登记

A. 保留
B. 变更
C. 重组
D. 分立

9. [多选题]商业银行内部控制评价应从()等方面进行。

A. 充分性
B. 合规性
C. 有效性
D. 适宜性

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