2022财会类考试银行业专业人员(终极模拟试卷218

1. [多选题]票据业务案件防控的重点( )

A. 虚存保证金或以贷款作保证金。
B. 签发无真实贸易背景的承兑汇票。
C. 滚动连续签发银行承兑汇票。
D. 利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务。

2. [多选题]国库经收处不得办理预算收入退付。国库经收处收纳的预算收入在未上划以前，如发现错误，应将缴款书退( )或纳税人更正，重新办理缴纳手续。

A. 征收机关
B. 财政机关
C. 税务机关^{(tax authorities)}
D. 人民银行

3. [多选题]1959年，马科维茨又将其理论系统化，出版了()一书，试图分析家庭和企业在不确定的条件下，如何支配金融资产，使财富得到最适当的投资，从而降低风险。该书标志了现代投资组合选择理论的诞生。

A. 资产组合选择
B. 美国货币史
C. 资产配置的艺术
D. 机构投资者创新之路

4. [单选题]贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费^{(personal consumption)}、生产经营等用途的本外币贷款，指的是( )。

A. 个人贷款
B. 公司贷款
C. 短期贷款
D. 信用贷款^{(fiduciary loan)}

5. [多选题]所谓服务系统，是指提供了办贷管贷的全部信息，并实现了数据大集中(CM2006系统)，设计了大量()、风险信息预警、各类业务指标自动计算、各类业务规则的自动检验等功能，大大减轻了从业人员的手工劳动量，为全行信贷管理决策提供服务

A. 信息查询
B. 业务查询
C. 风险查询
D. 柜员查询

6. [多选题]国际评估准则规定，抵押贷款资产评估通常使用的价值是()

A. 清算价值
B. 账面价值
C. 市场价值
D. 持续经营价值

7. [多选题]()分析法适用于确定影响经济指标的各种因素^{(various factors)}，揭示经济指标变化的因素，测定各个因素对经济指标变动的影响程度的分析方法

A. 因素
B. 趋势
C. 比率
D. 比较

8. [多选题]对农村中小金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应当包括对其以下方面所负责任的审计结论：()

A. 分管业务的内部控制、风险管理是否有效
B. 分管业务的经营是否合法合规
C. 所任职农村中小金融机构或部门的资产、负债、损益是否真实、合法
D. 职责范围内是否发生重大案件、重大损失、重大风险;

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